금융 자격증 종류 총정리! 취업·이직에 도움 되는 자격증 BEST 7
💼 금융 자격증 종류 총정리! 취업·이직에 도움 되는 자격증 BEST 7
✍️ 금융권 이직·취업, 어떤 자격증부터 따야 할까?
금융권은 언제나 취업·이직 인기 1순위로 꼽히는 업종입니다.
그러나 경쟁이 치열한 만큼, 전문성과 차별화된 자격이 요구되는데요.
특히 2025년 현재 금융권 공채 및 채용 트렌드를 보면, 단순 ‘스펙’보다 실무형 자격증 보유 여부가 합격의 열쇠가 되고 있습니다.
이 글에서는 금융권 취업·이직에 실질적인 도움이 되는 핵심 자격증 7가지를 선별해 정리해 드리겠습니다!
난이도, 준비기간, 활용 분야까지 비교 분석해볼게요. 💡
📊 금융 자격증 BEST 7 요약 표
| 순위 | 자격증 | 난이도 | 활용도 | 추천 대상 |
|---|---|---|---|---|
| 1️⃣ | AFPK | 중 | 매우 높음 | 재무설계 입문자 |
| 2️⃣ | CFA (국제재무분석사) | 상 | 매우 높음 | 글로벌 금융권 준비자 |
| 3️⃣ | 증권투자권유대행인 | 하 | 높음 | 증권사 입문자 |
| 4️⃣ | 투자자산운용사 | 중상 | 매우 높음 | 펀드매니저 지망생 |
| 5️⃣ | 재무위험관리사(FRM) | 상 | 높음 | 리스크 관리 분야 |
| 6️⃣ | 외환전문역 1종 | 중 | 중상 | 외환딜러, 은행권 |
| 7️⃣ | 은행 FP (금융자산관리사) | 하 | 높음 | 은행 창구직/상담직 지원자 |
1️⃣ AFPK (Associate Financial Planner Korea)
- 주관: 한국FPSB
- 역할: 재무설계 기본 자격증, CFP의 전 단계
- 활용: 은행, 보험사, 자산관리사, 세무사 등
- 난이도: 중 (합격률 약 30~40%)
- 준비기간: 2~3개월
- 장점: 실무형 문제, 전 직군 공통 추천
📌 팁: 고객 상담, 재무상담 직무를 희망하는 분께 적극 추천됩니다.
2️⃣ CFA (Chartered Financial Analyst)
- 주관: CFA Institute (미국)
- 역할: 글로벌 금융 분석 최고 권위 자격증
- 활용: 글로벌 투자사, 운용사, 애널리스트
- 난이도: 상 (3단계, 평균 2~3년 소요)
- 준비기간: 6개월~1년 이상
- 장점: 해외 취업 및 이직에 탁월
🌍 TIP: 영어로 시험을 보기 때문에 TOEIC 850 이상 추천됩니다.
3️⃣ 증권투자권유대행인
- 주관: 금융투자협회
- 역할: 증권 계좌 개설 및 주식/채권 권유 가능
- 활용: 증권사, 콜센터, 투자상담 직무
- 난이도: 하 (합격률 60~70%)
- 준비기간: 1~2주 가능
- 장점: 최단기 준비 가능! 입사 전 필수요건인 경우도 많음
🔔 TIP: 증권사 입문자는 이 자격증부터 시작해 보세요.
4️⃣ 투자자산운용사
- 주관: 금융투자협회
- 역할: 펀드 설계, 운용, 투자자문 가능
- 활용: 자산운용사, 증권사, 연기금
- 난이도: 중상
- 준비기간: 약 3개월
- 장점: 운용직, 펀드매니저 준비자의 필수 자격
📈 TIP: 금융공기업 준비자에게도 가산점 제공됩니다.
5️⃣ 재무위험관리사 (FRM)
- 주관: GARP (미국)
- 역할: 리스크 분석 및 통제 전문가 자격
- 활용: IB, 은행, 리스크관리부서
- 난이도: 상 (영어 시험)
- 준비기간: 약 6개월~1년
- 장점: 변동성 관리, ESG 분석 직무에도 강력함
📌 TIP: 금융 공기업의 위험관리 직무 준비자에게 유리합니다.
6️⃣ 외환전문역 1종
- 주관: 한국금융연수원
- 역할: 외환시장 이해도 검증
- 활용: 은행, 한국은행, 외환딜러
- 난이도: 중
- 준비기간: 약 2개월
- 장점: 외환·국제금융 분야 특화 자격
💱 TIP: 외환 관련 부서 이직에 필요한 ‘가산점’ 제공 자격입니다.
7️⃣ 은행FP (금융자산관리사)
- 주관: 은행연합회
- 역할: 자산 상담 및 고객 금융 설계
- 활용: 은행, 보험사, 창구·상담직
- 난이도: 하
- 준비기간: 약 2주~1달
- 장점: 은행권 취업 준비자 필수 자격
🏦 TIP: 실제 은행 창구/자산관리 부서 채용 시 이 자격 보유자 우대
📚 실전 준비 팁!
| 항목 | 팁 내용 |
|---|---|
| 공부법 | 기출문제 + 모의고사 반복훈련 필수 |
| 커뮤니티 | 네이버카페, 패스닷컴 등 활용 |
| 온라인강의 | 해커스, 이패스코리아 등 추천 |
| 시험정보 | 금융투자협회, 한국FPSB, CFA 공식사이트 참고 |
🧾 요약 정리
| 자격증 | 추천 직무 |
|---|---|
| AFPK | 재무설계, 자산관리 |
| CFA | 글로벌 애널리스트, 운용사 |
| 증권투자권유대행인 | 증권 창구, 상담 |
| 투자자산운용사 | 펀드매니저, 자산운용 |
| FRM | 리스크 관리, ESG 전략 |
| 외환전문역 | 외환딜러, 국제금융 |
| 은행 FP | 은행창구, 상담직무 |
🎯 결론
금융권 취업과 이직에 있어서 자격증은 더 이상 옵션이 아닌 필수입니다.
각 직무에 맞는 자격증을 전략적으로 취득하면,
서류 통과율은 물론 실무 이해도, 면접 합격률도 크게 상승합니다.
“내 커리어에 맞는 자격증이 무엇인지, 먼저 방향부터 정하세요!”
📌 이 블로그는 함께 공부하는 공간입니다.
제공된 정보는 참고용이며, 최종 판단과 책임은 본인에게 있습니다.
여러 출처를 확인하고 신중하게 결정하세요. 😊